技术:央视曝光P2P网贷诱惑陷阱：中大财富网涉诈骗

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【高收益、高收益、高利息诱惑、p2p网络贷款诱惑很多，与此同时p2p企业跑动的消息时有发生，广州曾先生的9万元投资基本上走了水。 淇

投资收益率的20-30%似乎陷入了p2p网络贷款欺诈

72岁的曾先生是广东省广州市的退休干部，从2000年退休获得假期的他开始热衷于各种投资，但实践了几次后，曾先生觉得任何投资项目都没有理想的回报。 在一次偶然的机会中，曾先生知道了新的投资项目p2p网贷平台。

投资者曾先生:据说利润都在20%以上。 有些是30%左右的。 而且，他主张在自由时间退款。

面对高额回报的诱惑，曾先生去年参加了广州投资理财金融博览会。 在那里，他认识了一个名为“大财富”的网络贷款平台。 在展会现场，他在现场开户投资，感动他的理由是巨大财富的推广和各种荣誉证书。

投资者曾先生:总之每个展位，相比之下也很少

广州金博会现场有很大的财富参展者

这是去年6月，广州金博会现场的大财富展示摊位，从现场资料可以看出，大财富展示摊位的门庭在市，前来咨询的投资者络绎不绝，无论是员工的服装还是公司推广的展示，都有类型。 不仅展位传播效果好，大财富网站也很受欢迎。

投资者曾先生:(那个网站)例如，正如他们最重要的，大家最关心的是中介融资多少，比如3.5亿美元以上，你的这些数字是为投资者得到的利润，000万美元以上

大财富页面显示了为投资者获得的收益数据

随着信任的加深，巨大的财富在曾经的老师心中成为网贷圈的“高层”，他自信地继续扩大投资力。 从去年6月最初投资的1000元逐渐增加到11月的50000万元。 经过五个月，前后投资了89000多项。 这些投资也很快得到了回报。

投资者曾先生:累计拿出9000元以上，但钱前后出来了。 比如去年2月1日，有一张收回了这个利益。 这是利息，这一张也是利息。

本以为这样的回报可以稳定持续下去，但曾先生怎么也想不到的是，好景不长，从年初开始，巨大的财富陆续以“延期实现、限制日实现额”等各种理由拖延本金和利息，最终达到企业约定的20%以上。

商店资料被盗的店主莫名其妙地负了巨额债务

大富网信用平台承诺的投资年收益率达到22.4%，可以说这个数字在很多p2p网信用平台上非常有魅力。 但是曾先生和很多投资者在获得仅仅几千元的利息后，网站突然没有想到由于各种理由拒绝偿还。 那么，很多投资者被巨大的财富欺骗了吗？ 他们的钱能回收吗？ 广州市警察也开始关注这件事。

天河区作为广州市经济发达的地区，p2p网贷等网络金融公司的注册数量正在增加。 为了防止新的经济犯罪，天河区警察事先掌握了辖区内31家p2p网贷公司的名单和注册新闻。

越来越广州广州我

田野

又是狮子又是狮子又是狮子。

只是只是只是而已也许进行了各种各样各种各样的各种各样的警察警察警察警察警察警察警察警察各种各样的，大的，非法的资金和欺诈

胃

有的，有的，有的

根据国家法律的规定，单位非集资欺诈额在50万元以上的，可以定为集资欺诈罪。 在触底的调查中，大财富涉嫌虚假投标的金额已经达到2000万元，大财富可以判断确实有非法集资等犯罪行为。 经过一系列缜密的搜查，警察决定逮捕大财富的实际统治者甘宇兵和其他主要管理者，封锁大财富互联网的背景数据库。 在甘宇兵的办公室，警察发现了五六十份虚假合同。

在大财富网站的办公室发现的虚假合同

回收网络的行动中的发现也印证了警察排队时的推测，大财产制作了假标罪证最终被执行。 因为企业的主要管理者使用网络，使嫌疑人没有机会关闭企业后台互联网的数据。 这是因为记录所有受害者资金流动的资料证据完整留下来了。 看到这个记录，警察有了更令人吃惊的发现。 这个事件人员很多，地区面积远远超出了当初的预想。 在财富互联网平台注册的客户已经达到10003家。

财富平台的注册顾客达到了10003人。

广州市公安局天河分区经济犯罪搜查大队副中队长刘超:他对整个社会有很大影响，第一是涉案人多，第二是人员层次结构也在各方面，老少，有其他少数民族，还有我们港澳同胞，相关方面广

p2p网络贷方平台保存法律，监督投资者必须合理应对

自2007年海外互联网贷款平台模式引入中国以来，国内p2p互联网贷款平台蓬勃发展，从年开始风险逐渐显现，到年为止，互联网贷款平台倒闭或跑动的风气 许多企业从成立到破产不到半年。 那么，这些网贷企业是怎么成立的呢？

甘宇兵出生于1956年，是湖北人，是财富p2p集资诈骗案的第一嫌疑犯，年重视广州布业生意，以高额利息融资收购纺织城市布匹市场，因此他获得了纺织城市200多个商户的个人身份新闻、工商营业执照等资料

甘宇兵嫌疑人:我做这个商业物业管理。 包括娱乐、休闲、这家(布匹)商店招商的投资，开发了一点项目。 另外，前期设置了金融投资。 建立民间贷款企业。

年，甘宇兵运营设立了大富网信用平台，目的是为布匹市场经营者处理融资难问题。 最初，平台运营还很正规，投资者可以按期偿还，但除了财富迅速发展增长外，甘宇兵还欠了另一笔投资的天文学数字，他自己也早就因为债台高筑而借款了。

嫌疑犯甘宇兵:为了投资某个项目，需要数亿资金，我自己只有一两亿，而且我还从民间借了000万左右。

高额借款的偿还压力越来越大，另一方面网络平台上的资金利益逐渐丰富，面对严重倾斜的利润天平，甘宇兵考虑利用假借款，借款偿还自己借的6000万元借款

财富网络信用平台伪造的虚假目标。

根据警察的调查，从去年5月开始，财富p2p网络信用平台通过发表虚假的“目标”向社会公开了“约标”3.56亿元，实际上吸收了约6000名投资者共计1.8亿元的投资资金。 到事件发生为止，约5000名投资者无法偿还约6800万元的资金。

据统计，近两年来，网络贷款平台数量在国内迅速增加，至今为止比较活跃的有350家左右，总量到去年8月为止达到了1600家以上。 其中有些不良p2p网络贷款平台以高利率为魅力诱饵，对外发布包括虚假借款人和借款用途的贷款新闻。

警察注意； 那个p2p企业如果说实际注册了资金，而且注册金额比较大，所以基本上是可靠的。 其二，利息10%—15%收益率尚正常，利息达到20%以上时，必须考虑是否是陷阱，另外，目前还没有制定比较p2p网贷的相关法律和监管政策，因此很多网贷平台 因此，投资者不仅要追求高利率收益率，还要合理投资，规避风险。

【30分钟注意】p2p网络管理策略有空白

作为新的投资手段，p2p网络贷款与以前流传的银行存款、信托、理财产品相比有独特的特征，问题也最多。 很多互联网贷款的平台不仅没有第三方资金管理平台，而且可以自由调动投资者的资金。 出现了一点网络贷款平台的老总自己从平台上借钱数千万美元，用于公司经营，自己借钱，管理风险也没有人承担。 其背后隐藏着巨大的资金风险只能落在投资者的头上。 这也是很多平台跑步的原因。 现在社会对这种创新金融有了新的认知，也要求相关部门严格监督p2p领域，保护投资者的投资安全。 这对整个领域的健康迅速发展，维持国家金融稳定很重要。

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